보험연수원

개요

"금융소비자 보호에 관한 법령"에 따라 "대출성 상품 판매대리·중개업자(구, 대출상담사)"로 등록하려는 자의 자격 인증을 위한 교육 및 평가를 실시(‘21.9.25 등록시행)하며,
대출성 상품 판매대리·중개업자들의 전문성·윤리성을 인증하기 위해 법령에 따라 사전에 실시하는 법정의무 자격교육으로 체계적인 전문지식 습득 및 준법의식 제고

교육 및 평가 체계

(금융업협회란 생명보험협회, 손해보험협회, 전국은행연합회, 저축은행중앙회, 여신금융협회, 신협중앙회를 말한다.)

교육 및 평가대상

교육안내

• 교육과정(종류) : 모든 대출성 상품 취급 시 2개 교육 과정 모두 이수하여야 함

  대상자	교육과정	교육시간	이수기준	교육 운영기관
  경력자	❶ 대출・기타 대출성 상품	24시간 (❶+❷=48시간)	학습 진도율 100%	보험연수원, 금융연수원, 여신금융연수원
  	❷ 리스・할부 상품
  신규자	❶ 대출・기타 대출성 상품	48시간 (❶+❷=96시간)
  	❷ 리스・할부 상품

• 교육일정 : 2021.6.28(월)부터 수시개강
• 교육내용
  - 경력자 등록교육 내용

  • <대출·기타 대출성 상품>

    대출·기타 대출성 상품

    순서	과정내용	배정시간
    1	금융소비자 보호	3
    2	개인정보/신용정보 보호	2
    3	내부통제	1
    4	윤리경영 ·직무윤리	2
    5	감독방향 분쟁사례	2
    6	금융업법	1
    7	여신관련 규정	2
    8	대출상품의 이해	3
    9	신용관리·평가제도	3
    10	재무관리· 재무제표의이해	5
    합계		24

  • <리스·할부 상품>

    리스·할부 상품

    순서	과정내용	배정시간
    1	금융소비자 보호	3
    2	개인정보/신용정보 보호	2
    3	내부통제	1
    4	윤리경영 ·직무윤리	2
    5	감독방향 분쟁사례	2
    6	금융업법	1
    7	여신관련 규정	1
    8	리스·할부금융상품의 이해	6
    9	여신거래 계약	2
    10	신용관리·평가제도	3
    합계		24

  - 신규 등록교육 내용

  • <대출·기타 대출성 상품>

    대출·기타 대출성 상품 신규 등록교육

    순서	과정내용	배정시간
    1	금융과 금융제도	1
    2	금융시장·금융기관	2
    3	법률기초	1
    4	부동산 관련 법률 ·세무기초	2
    5	재무기초	1
    6	금융소비자 보호	3
    7	개인정보·신용정보 보호	2
    8	내부통제	1
    9	윤리경영·직무윤리	2
    10	감독방향·분쟁사례	2
    11	금융업법	1
    12	여신관련 규정	3
    13	대출상품의 이해	6
    14	약정서 작성 실무	1
    15	담보제도	3
    16	신용관리·평가제도	3
    17	고객상담 실무	3
    18	재무관리 실무	5
    19	재무제표의이해	4
    20	스마트기기를 활용한 상담	2
    합계		48

  • <리스·할부 상품>

    리스·할부 상품 신규 등록교육

    순서	과정내용	배정시간
    1	금융과 금융제도	1
    2	금융시장·금융기관	2
    3	법률기초	1
    4	부동산 관련 법률 ·세무기초	2
    5	재무기초	1
    6	금융소비자 보호	3
    7	개인정보·신용정보 보호	2
    8	내부통제	1
    9	윤리경영·직무윤리	2
    10	감독방향·분쟁사례	2
    11	금융업법	1
    12	여신관련 규정	2
    13	리스·할부금융상품의 이해	6
    14	여신거래 계약	2
    15	담보제도	3
    16	신용관리·평가제도	3
    17	고객상담 실무	3
    18	재무관리 실무	5
    19	재무제표의이해	4
    20	스마트기기를 활용한 상담	2
    합계		48

평가안내

• 평가대상 : 등록교육(신규자 교육과정)을 이수한 자에 한함
• 평가 과정(종류) : 모든 대출성 상품 취급 시 2개 평가과정 모두 합격하여야 함

  평가 과정	평가형태	합격기준	평가운영기관
  ❶ 대출・기타 대출성 상품	집합평가 (필기)	60점 이상 (100점 만점)	여신금융교육연수원
  ❷ 리스・할부 상품

• 평가신청(원서접수) : 신규 등록교육과정 이수 후 여신금융연수원(www.educrefia.or.kr)에서 별도 원서접수
  * 최초 시험 원서접수는 2021. 7. 6(화) 접수예정
• 평가응시일

  시험회차	평가일자	시험시간	평가지역
  1	8.7(토)	총 90분	4개 지역(서울, 대전, 부산, 광주)
  2	8.28(토)		4개 지역(서울, 대전, 부산, 광주)
  3	9.11(토)		4개 지역(서울, 대전, 부산, 광주)
  4	10.2(토)		3개 지역(서울, 대전, 부산)

  * 시험일정 및 지역은 변동될 수 있으니 자세한 사항은 여신금융연수원에서 확인 바랍니다.

등록

• '21.9.25부터 등록시행
• 등록하고자 하는 각 금융협회(생명보험협회, 손해보험협회, 전국은행연합회, 저축은행중앙회, 여신금융협회, 신협중앙회)에 등록

문의

• 교육관련 문의 :1588-3055(수강신청, 결제, 환불, 수강, 진도, 수료증 등)
• 등록관련 문의 : 등록하고자 하는 각 금융협회에 문의